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孙天琦:严厉冲击跨境“无照驾驶”的金融处事

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  中证网讯(记者欧阳剑环)国家外汇管理局总会计师孙天琦28日在中国金融四十人论坛等机构联合举办的首届外滩金融峰会上表示,数字技术、Fintech的发展可以促进一个国家金融市场的开放、创新和发展,但也带来了非法跨境金融活动。在跨境金融服务监管上,功能监管一定要落地,跨境“无照驾驶”的金融服务一定要严厉打击。

  孙天琦介绍,目前在我国出现了境外机构基于境外金融牌照,非法为我国境内居民提供外汇保证金交易、比特币交易、ICO交易、跨境炒股、炒期货、炒贵金属、支付、开户、财富管理服务,以及跨境销售投资类保险产品等非法跨境金融活动。截至2019年9月底,国家外汇管理局与境内外行政和监管部门合作,通过封堵、关停、处罚等多种方式,处置境内外非法外汇保证金交易平台2006家。其中,关闭1952家,约谈清退45家,移交公安机关9家。

  孙天琦表示,数字技术发展后,服务贸易的跨境交付模式形态发展会越来越快,即金融机构在一个国家,消费者和投资者在另外一个国家,这种服务形态会越来越多。对于如何监管,他认为,一是开展跨境金融服务必须要持牌经营,必须要拿到金融牌照。

  二是金融牌照必须有国界,不能拿A国的牌照到B国提供金融服务。在我国没有牌照,拿着外国牌照在我国开展金融服务就是“无照驾驶”,就是非法的金融服务。和这种非法金融服务相关的是这些公司在境内投放的各种金融广告都是非法广告,为这些公司提供发布广告服务也是非法的。

  三是打击跨境非法金融服务需要国际监管合作。我国和澳大利亚、英国、香港等监管部门建立了紧密关系,取得很好成效,正推进下一步法律文件交换、证据提供等合作行动。

  此外,孙天琦认为,在国际监管合作方面还有两个问题。一是各国家准入标准不一,有的国家准入严格,有的国家准入宽松。一些公司在中国境内凭其资质、诚信拿不到金融牌照,但在境外可以拿到牌照,拿到牌照之后建立一个数字平台就开始给境内提供金融服务。因此,在市场准入环节,能否建立一个国家与国家之间的协调机制。二是其他国家的监管部门能否要求本国持牌机构拿本国的金融牌照,不能给其他国家提供金融服务。

  对于我国而言,孙天琦强调,监管部门一定要守土有责,推动金融开放必须坚定,但一定要强调提供跨境金融服务要持牌经营,牌照是有国界的。在跨境金融服务监管上,功能监管一定要落地,跨境“无照驾驶”的金融服务一定要严厉打击。

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